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香港工银亚洲开户条件2019

香港工银亚洲开户条件2019

  一、香港工银亚洲开户条件2019

  香港工银亚洲只接受香港公司开设账户。

  1、香港公司全套资料(包括CR证书、BR证书、NNC1、公司章程和印章);

  2、大陆居民合法身份证原件以及港澳通行证;

  3、3个月内的水电气费账单、银行月结单等地址证明资料;

  4、国内公司的购销合同、贸易账户流水、贸易单据;

  5、香港海关入境时的过境小票;暂不支持

  二、香港工银亚洲账户的特色与优势

  1、工银亚洲银行是国内工商银行在香港的分支机构,对于国内人来说,国内背景的工银亚洲更受到国内人士的青睐;

  2、工银亚洲账户可以通过内地工商银行的手机APP端转账到工银亚洲账户可免除手续费,而且转账不需要提供证明文件,实时到账,比较方便快捷人性化;

  3、工银亚洲的理财账户可以直接参与港股投资,不需要专门找当地券商开户,非常方便。

  三、香港工银亚洲公司开户流程

  1、准备上述公司开户资料,并提交给我们公司

  2、提交资料给工银亚洲银行预审

  3、预审通过后安排预约开户时间

  4、公司开户经理陪同客户前往银行开户

  账户开通后的流程说明

  1、账户开通后,银行会发送网上银行密码信和回签函,客户需签署回签函并回寄给银行;

  2、银行收到回签函后,2个月可开通网上银行,客户可按照“香港工银亚洲首次登陆”进行操作;

  3、赴港面签需要携带支票,账户开通后,需汇入部分资金激活公司账户;

  四、香港工银亚洲面签开户注意事项

  面签时注意事项

  1)准时赴约

  2)与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

  3)银行可能会问及的问题

  (1)公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

  (2)主要从事什么行业 ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

  (3)阐述主要贸易国家 ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

  (4)预计年营业额收入 ——简述年贸易额

  (5)阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

  银行账户维护注意事项

  1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

  2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

  3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

  4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

  5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

  6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

  五、香港工银亚洲涉及的部分敏感国家汇总

  涉及联合国、美国制裁国家:

  伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

  FATF风险提示的国家或地区:

  阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

  毒品犯罪高风险地区:

  缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

  其他相关国家

  印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其

  以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

  六、香港工银亚洲账户使用注意事项

  (1)不参与非法洗钱活动。

  (2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

  (3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

  (4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

  (5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

  (6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

  (7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

  (8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

  (9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

  (10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

  以上是“香港工银亚洲开户条件2019”介绍,如果您还有不明白的地方,可在线咨询香港开户网业务经理,我们会给您更详细的解答!


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