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香港开户网教你:怎样防止香港账户被银行注销

防止香港账户被银行注销:香港开户网告诉您千万别做这两件事!
开立香港账户不容易,应该怎么维护呢?这两件事千万不要随便尝试!
 
一、现在好多客户发现自己的香港账户许久未用,有被注销的风险。一般被银行注销主要有两类原因: 
 
- 长期不用账户  
- 被银行怀疑洗黑钱 
 
当然,你去问银行,银行只会以行政原因告知账户要被注销了,这个时候只能选择提前把钱转走,或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。(这个支票/本票是半年有效的,如果银行注销了账户,且联系不上客户,过了半年还是有些麻烦的) 
 
二、多久不用账户会被冻结再注销?每家银行不同,且没有明确的指引。从经验来看3个月内账户活动一下是保险的。
 
下面的一些方法
 
可能对大家有些帮助:
 
1、敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量不代收,尤其是行业不同的,避免影响账户安全;
 
2、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;
 
3、不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款,不能欠费;
4、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;
5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;
 
6、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。
 
三、至于被怀疑洗黑钱,最傻的是下面两种行为:
 
1、大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。
 
2、N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。
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