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正确维护香港银行账户,免遭被冻结

  随着CRS协议及反洗黑条例的在港实施,香港的银行开户审核将会越来越严格,因此,已有香港银行账户的客户一定要维护好您的银行账户,避免被银行停用国际支付功能,甚至关停账户。

正确维护香港银行账户,免遭被冻结

  而香港公司银行账户的维护主要需要注意以下几点:

  1、不参与洗钱等非法交易

  不参与洗钱类交易,同时也需要避免公司账户出入账金额庞大、频繁,并且都在当天整存整取的情况,这种进出账极其容易被银行方面认为是有洗钱风险,进而关停账户。

  保持正常的商业活动,尽量少或不与个人发生交易,避免参与任何非法或灰色的商业活动,以免被牵连关闭账户。

  2、银行账户不要长期不使用,也不要一直余额为零

  银行系统存在大量长期不使用、账户内长期没有余额,并且拖欠银行的管理费的“僵尸户”,这种僵尸户不仅占用银行的服务资源,也存在潜在风险。因此,银行会对“僵尸户”进行清理,对长期未使用且余额为零的账户限制使用或直接销户。

  为了避免香港银行账户被清理,需要经常登录网银,每个月最少1-2次,三个月内请有多次交易。即使没有业务需要使用账户,也请保持一定的银行账户进出流水,并保证有足够的存款。

  3、积极配合香港本地银行调查

  香港银行会下发商业调查信件给账户持有人,收到调查信件后需要及时回复银行调查信。银行一般会规定回复的时限,所以请务必重视对调查信的回复,积极配合银行的调查,如果没有在规定时间内将资料提交至银行,可能导致账户被关。

  香港公司持有人需熟悉自己公司的业务流程和交易情况,妥善保存公司的商业文件、凭证,以备银行进行查验。

  4、避免与敏感国家和地区合作

  如果您的资金贸易往来涉及被制裁、战乱国家,例如伊朗、朝鲜、中东等国家,您的账户就会被香港银行列为可疑账户,进而被银行方面做出相应的冻结措施。

  5、公司按时做账审计及报税

  完善公司管理流程,确保公司每年都有进行合规的审计报告,合理的税务报表,证明公司是合规合法经营。

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