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香港银行开户难和香港银行KYC调查的联系

  香港作为距内地最近的离岸公司注册地,一直以来都备受内地客商的青睐。许多从事外贸的客商都会注册一家香港公司,并请求香港银行账户,进行外贸金钱的收付。但近几年,不少客户向反映,香港银行账户越来越难开了。其实,并不是银行账户越来越难开,而是香港银行的KYC调查越来越严厉。今天,就为我们介绍,香港银行开户难和香港银行KYC调查的联系

香港银行开户难和香港银行KYC调查的联系
  香港银行进行KYC审阅,主要是避免银行系统被世界犯罪或洗钱集团利用。

  因为香港是世界三大金融中心之一,包含资金自在流动、高效的金融效劳、健全的法律制度、商场资讯发达、维护知识产权,以及杰出的港口设备及货运效劳等,是重要的资金集散地,也十分简单被全球的“黑钱”盯上。因而,香港银行的KYC要求十分严厉。

  以香港汇丰银行为例:

  按照香港汇丰的开户要求,如果非香港永久性居民,在香港开设银行账户,需求携带两类文件:

  1.是身份证明文件,例如:身份证、有效的游览证件(通行证或护照)以及过境小票。

  2.是地址证明文件,载有寓居地址的身份证或许驾照,银行的月结单,或3个月内的公共事业账单(水电煤气电信等等)。

  一、汇丰银行的KYC:

  1.工作状况,包含工作职位,雇主/公司及每月收入状况;

  2.户口用途,在香港开户的理由;

  3.财富及/或收入的初次及持续来源;(可以供给内地银行流水)

  4.估计户口活动,例如交易金额及次数;

  5.开户资金来源;

  6.运用的效劳类型。

香港银行开户难
  二、KYC审阅需求提交材料:

  1.公司注册证明

  内地公司(营业执照正本,要求:由中国工商局颁布,要能够明晰看清楚每一个文字,彩色扫描版为佳)

  香港公司(公司注册证明书+商业登记条例(两个文件需合并为一个PDF文档)要求同上,有必要明晰。)

  2.公司账单

  以下账单任选其一即可(水、电、燃气费账单,网络费用账单,公司银行对账单,税务及社保缴费账单等,用以证明公司正常运营);

  要求账单费用发生日期和开票日期需在90天以内,且由正规机构出具,需印有公司称号和具体地址,公司称号需与公司注册证明文件上的称号保持共同,地址需为公司实际运营地址。

  3.银行账单

  公对公银行对账单(要求有公司称号,与公司注册证明文件上的公司名共同;需有明晰可见的银行名或logo;有必要有在该行开户的银行账号;账单开具日期需在6个月以内任一时间段的银行流水,或开户许可证发证日期在12个月以内;如需保密可自行遮挡流水来往记载,不接收电子账单,有必要为纸质账单照片或扫描件)

  4.公司受益人证件(占股20%以上,按实际填写)

  首选护照,没有可供给户口本自己页(无需整个户口本)+身份证正反面;身份证正反面图片文件需合并为1个PDF文档,户口本自己页别的独自预备一个文件。

  5.法人个人费用账单

  任选其一:水、电、燃气、网络个人信用卡账单等。要求:费用发生日期及开票日期都在90天以内,正规机构出具,印有姓名和具体寓居地址,需为主要联系人目前的实际寓居地址。

  6.公司受益人个人费用账单

  要求与法人个人费用账单相同。

  7.主要联系人证件

  要求与公司受益人证件相同。

  而其他香港银行的KYC调查内容,与汇丰银行相似,仅有较小的差别。

  由此可见,香港银行为确保客户及资金的安全,拟定了极为严厉的客户检查内容。

  因而,您需求一家专业且有责任心的离岸公司秘书效劳供给商能为您供给有效主张。

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