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香港汇丰银行的账户被冻结销户该怎么办?

  开立香港汇丰银行账户有很多好处,但是也有一定的风险,汇丰银行账户属于境外账户,如今反洗钱调查以及CRS政策下,境外账户的操作需要格外注意,否则很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或撤销账户,蒙受经济损失。那么万一香港汇丰银行的账户被冻结销户的话,我们该怎么办?

  一、汇丰银行账户被冻结销户的原因

  首先可以肯定的是,如果汇丰账户被冻结或销户,有很大程度上被判定有账户有异常操作,特别此前汇丰银行因为洗钱案被重罚之后,现在都在严查洗钱账户,这样难免会有所波及,实行"宁可错杀一千,不可放过一个"的铁血政策。目前看来被冻结或注销账户可能由以下原因导致:

  1、公司税务证明

  香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司,受到crs税务交换政策的影响,银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司,提供核数审计报告,无法提供就会被暂时冻结账户;

  2、公司尽职调查

  汇丰银行为了完成税务交换,需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等,进行尽职调查,如果企业没有及时配合银行进行调查,也是导致销户的原因之一;

  3、账户活跃与否

  汇丰等香港银行对于账户活跃度都有要求,三个月以上不活跃帐户会被视为不动戶,银行定期会对不动户进行清查,如果发现确实对银行没有任何好处,就会暂时冻结账户;

  4、来历不明款项

  香港账户上如果有大量资金急进急出,而且有来历不明的款项,要求提供资金来源证明,无法提供的话,银行会被怀疑账户存在洗钱行为,而暂时冻结或是直接强制注销;

  5、敏感贸易交易

  汇丰银行有一套清单,列明了受美国经济制裁的国家,像俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家被判定为高危敏感国家,与这些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户,而做出相应的冻结措施;

  6、洗钱等非法行为

  境外账户的便利性,让有些不法分子用于逃shui漏shui、资金外逃、地下qian庄资金汇入汇出等非法运作,一旦被发现账户有这样的情况,一般是没有解决办法的,直接强制销户。

  二、香港汇丰账户被冻结或销户该怎么办?

  CRS政策后,银行方面对账户的监管异常严苛,一旦有上面提到的原因,就可能被冻结或注销账户,那么一旦我们好不容易申请的汇丰账户被冻结或被注销该如何处理?

  首先要确认账户是由于何种原因被处理的,确认是一般性银行行政原因导致账户冻结,还是因为官方原因被强制冻结;其次一般汇丰账户会冻结部分功能,如转账,收款、提现等功能,要求提交证明材料做审核,这时候最好确定好能否通过审核,如果没有把握最好联系银行将账户直接先转出来,以免出现销户后钱款无法取出的现象产生。

  如果确认账户是资料不齐的问题被冻结,可以第一时间联系汇丰银行,带上资料和证件到银行柜台,要求解冻账户,如果无法解冻,建议把里面的钱取出来,后期会被强制注销;

  如果确认是由于受到香港官方调查而冻结的话,这种情况是没有解决的,里面的钱款因为无法证明合法来源也是无法取出来的,可能还会受到香港政府冻结在港资产,洗钱调查等处罚。

  目前对于我们正常做离岸运作的汇丰账户来说,像汇丰、恒生等银行都会在给客户发尽职调查信,要求提供香港公司证明文件外,还需要提供最近的审计报告或财务报表,没有按照规定提供相关材料有很大的概率会被冻结甚至注销账户。

  如今在反洗钱的大环境下,可以说即使解冻开通了,如果没有解决上面的问题,又会被下次银行排查发现而被处理,可以说不是长久之计,建议在账户使用方面合法合规操作,在公司税务方面正规补做账审计,账户方面有能力的多开几家香港银行账户做备用,以免因为账户原因影响业务的进行。

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