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香港交通银行开户注意这些事项,开户并不难

  最近有许多外贸公司的客户和小编反馈,银行将对其公司离岸账户进行清理。与此同时,不仅仅是浦发银行,包括招商银行、交通银行、平安银行等在内的多家银行都在不断清理离岸账户,

  如今离岸银行开户,一般都要找个代理商了!关于离岸账户的注销、冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准。

  关键点是:如果没有国内关联公司的,或涉及被美国、联合国经济制裁国家交易的、涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为的,离岸账户都会被清理。

  因此我们有必要了解下开户的一些问题,下面为大家介绍香港交通银行开户注意事项。

香港交通银行开户注意这些事项,开户并不难
  一、香港交通银行开户注意事项

  1、公司董事及股东在香港交通银行任何一家分支行有不良记录

  2、在境内分行客户风险等级评定为一般或低且已达标的沃德理财或私人银行客户除外。

  3、跟如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴等OFAC制裁国家及涉及经济制裁的国家进行贸易往来

  4、公司名称有敏感字眼。(金融、煤矿、珠宝、石油等)

  5、申请资料未准备齐全。

  6、跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

  7、问题回答不完善。香港有银行在开户进行"客户尽职审查"时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。

香港交通银行账户后续维护问题
  二、香港交通银行账户后续维护问题

  香港资金进出不受管制,而离岸账户是在中国境内的外资银行开设的账户,受到中国金融管理机构的监管。离岸账户不能存入现金。

  开户证件不同,离岸账户可以接受内地身份证持有者开户,而开设香港本地账户要求开户人必须持有护照或通行证。香港本地账户功能齐全,而离岸账户在一些功能上受到限制。

  在香港,银行账户没有基本账户和一般账户之分。企业可以按需要开设多个账户,而各账户的功能和地位都一样。

  1、背景真实,正常交易。

  2、尽量少或者不与个人交易。

  3、离岸账户不要长期余额为0,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外,如果注册了公司,后期不需要用到这个公司的话,请一定要正规注销。

  4、还有一种情况绝对需要注意,那就是用自己的账户帮别人转账,包括个人和公司。

  如果不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,不要去帮这个忙!因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。

  此外也要注意,不要大额存入现金,尤其是美金,也不要N个账户汇入之后再一次性汇出去,看起来太可疑了,银行封你没商量。

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