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香港银行开户被强制关闭原因有哪些?

  香港银行账户开通后,如果公司涉及到一些问题就可能被强制关闭,可是,每家银行办理的账户数量宠大,要全部一次性查询完成,几乎是不或许完成的任务。所以,在批量查询过程中,银行一旦发现有危险预警的项目,会立刻冻住账户或者封闭账户。香港银行开户被强制关闭原因有哪些?下面就由小编给大家介绍吧。

香港银行开户被强制关闭原因有哪些?

  第一,僵尸户,随时关!

  僵尸户,望文生义是指长时刻不运用也不刊出的银行账户。

  很久很久之前,香港银行开个公司账户十分简单简单,考虑到或许会用,就先开一个放着。可是,这几年并没有运用的需求,就一向没有理会,这种状况并不罕见。

  这样的银行账户,一开始存入一笔初次存款,经过一段时刻,账户里的钱被银行服务费扣得七七八八,然后冷不丁的收到一封这样的银行函件,银行账户就没了!

  不光是香港的银行,近几年,为了加强金融监管、防备网络欺诈等原因,我国国内的银行也在逐渐整理“僵尸户”,对长时刻未运用且余额为零的账户限制运用或直接销户。

  对于银行而言,“僵尸户”不仅占用银行服务资源,并且存在潜在金融危险,所以会采纳整理措施。因而,及时没有业务需求运用账户,也最好市场登录账户,坚持必定的银行账户进出流水,并保证有足够的存款。

  第二,不回信,立刻关!

  近几个月,不少人收到银行查询信。香港银行发出查询信给账户持有人,现已成为了常态。

  出于金融危险管控,以及履行CRS的要求,一切的账户必定会被查询,假如现在并没收到查询信,仅仅时刻问题。不仅如此,香港银行几年前,现已开启初次查询举动,而以后,很有或许会增加查询举动,而以后,很有或许会增加查询频率,每年查询账户(合作CRS信息交流的频率),以便及时更新账户布景查询材料。

  根底查询,银行要求回复的内容并不杂乱,一般包括:开户公司最新年审文件NAR1、最新的商业登记证BR,董事股东的有效证件等。

  特定查询,银行要求供给的材料或许就多种多样、更有针对性,比方某一笔收款的合同/发票等单据、某一个年度的审计报告Auditreport等等。

  而最紧要的问题是,为了避免账户的持有人成心延迟或者不注重,银行会规则回复的时限。一些老板们对银行的查询函件不够注重,以为不回复也没联系,但现已发作的现实状况是,假如不在规则时刻前,把要求的材料提交银行,银行会封闭账户。

  所以,多留心网银账户里的告诉、账户登记的电子邮箱以及银行的纸质函件,假如有类似未查阅和未处理的告诉或函件,必定要及时查看和处理。

香港银行开户被强制关闭原因有哪些?

  第三,灵敏区域,秒关!

  现在,香港银行对于灵敏或高危区域的买卖,简直是闻风丧胆、望风而逃。

  在此有客户问:香港公司的银行账户忽然被银行封闭了,有什么方法能够拯救?客户公司内部查询之后才发现,原来是有一个外贸业务员,不小心收了一个俄罗斯客户的款。成果,银行账户被秒关了!

  这并不是香港银行太过“矫情”,而是来自灵敏或高危区域的人和钱,在更大的机率和违法违法组织和行为扯止联系,恐怖组织、逃税等。

  一家银行一旦涉嫌搬运可疑资金,在国际上会成为众矢之的,不光会影响生意,还会被重重罚款,超过几十亿的罚单层出不穷,银行早有前车之鉴:

  2012年12月,汇丰银行(HSBC)因与伊朗、缅甸、古巴、利比亚、苏丹等国家有资金来往,违法美国相关法律,被罚款19.2亿美元。

  2014年5月,瑞士信贷银行(CreditSuisse)被指控协助美国人避税,被罚款25亿美元。

  2014年7月,法国巴黎银行(BNPP)被指控为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家,搬运了数十亿美元的资金,被罚款89亿美元。

  2020年2月,瑞银集团(UBS)被法国指控不合法吸引客户和洗钱,被处以45亿欧元罚款。

  对香港区域的银行而言,被国际组织制裁、战乱国家、高涉税危险的离岸注册地,都或许是灵敏或高危区域。为了保护好自己的香港银行账户,必定要避免与这些当地有资金来往,包括但不限于:

  联合国制裁UN Sanctions:伊朗、北朝鲜、利比亚等

  欧盟制裁EU Sanctions:阿富汗、白俄罗斯、缅甸等

  美国OFAC制裁:波黑、古巴、俄罗斯等

  不合作NCCT区域:也门、叙利亚、埃塞俄比亚等

  离岸金融中心:巴哈马、马恩岛、泽西岛等

  受限制/高危险区域:安哥拉、埃及、哥伦比亚等

  深圳金兔国际商务有限公司

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  第四:涉黑嫌疑,冻住起来!

  香港区域严厉冲击与洗钱等违法行为有关的金融买卖,现已进入白热化阶段。

  2020年6月,香港财政司司长陈茂波标明:“多年来特区政府一向致力于树立一套符合国际标准的冲击洗钱准则,香港本月中(6月)经过财政举动特别组FATF的彼此评价,成为亚太区域榜首个经过审阅的区域,证明香港冲击洗钱准则强而有效。”

  在经过了为期18个月的相互评价和专家审阅后,目前全世界经过审阅的只有5个区域,而香港便是其中之一。经过这项审阅标明,香港的冲击洗钱准则强而有效,在危险评价、法律、没收违法得益、反恐融资,以及国际合作等方面都取得显著的成效。

  曾经,曩昔一度泛滥的“地下钱庄”给我国生意人带来巨大便利,但一起也沧为金融违法、欺诈、贪污腐败、恐怖活动等的“洗钱东西”和“爪牙”。

  在香港一波接一波的审查和查询的“攻击”中,这些钱庄的上游下游,原形毕露,大批涉案账户被爆光、被查询。不久前,有单个公司的香港银行账户被冻住。

  被冻住的原因,或许是因为资金来源、买卖等涉案问题,必须协助查询。比较被强制封闭,被冻住或许更倒运。因为在冻住期间,账户无法运用,账户里的钱也拿不出来,直至查询完毕,确认没有违法嫌疑。或许,这个被冻住的账户和运用人并没有什么问题,仅仅一不小心借给别人用了一下。可是,对于来历不明、去向不清的钱,造成的后果却不是“走一走账”这么简单。

  以上就是小编介绍的“香港银行开户被强制关闭原因有哪些?”想必对大家会有帮助,大家尽量不要涉及上面的这些问题,以免账户被关闭,导致不必要的经济损失。

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