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香港银行开户被强制关闭的四大原因

  很多投资者在开户后就不再关心,放任它不闻不问,这样就很有可能会被关闭的,就得不偿失了。今天小编给大家介绍香港银行开户被强制关闭的四大原因。

香港银行开户被强制关闭的四大原因

  香港银行开户被强制关闭的四大原因:

  榜首,僵尸户,随时关!

  僵尸户,顾名思义是指长时间不运用也不刊出的银行账户。

  很久很久之前,香港银行开个公司账户非常简单简单,考虑到或许会用,就先开一个放着。可是,这几年并没有运用的需求,就一向没有理睬,这种状况并不罕见。

  这样的银行账户,一开始存入一笔初次存款,经过一段时间,账户里的钱被银行服务费扣得七七八八,然后冷不丁的收到一封这样的银行函件,银行账户就没了!

  不光是香港的银行,近几年,为了加强金融监管、防范网络欺诈等原因,我国国内的银行也在逐渐整理“僵尸户”,对长时间未运用且余额为零的账户约束运用或直接销户。

  关于银行而言,“僵尸户”不只占用银行服务资源,而且存在潜在金融危险,所以会采纳整理办法。因而,及时没有业务需求运用账户,也最好市场登录账户,保持必定的银行账户进出流水,并确保有足够的存款。

  第二,不回信,立刻关!

  近几个月,不少人收到银行查询信。香港银行发出查询信给账户持有人,现已成为了常态。

  出于金融危险管控,以及实行CRS的要求,一切的账户必定会被查询,假如现在并没收到查询信,仅仅时间问题。不只如此,香港银行几年前,现已开启初次查询举动,而今后,很有或许会增加查询举动,而今后,很有或许会增加查询频率,每年查询账户(合作CRS信息交流的频率),以便及时更新账户背景查询材料。

  根底查询,银行要求回复的内容并不杂乱,一般包含:开户公司最新年审文件NAR1、最新的商业挂号证BR,董事股东的有效证件等。

  特定查询,银行要求提供的材料或许就多种多样、更有针对性,比如某一笔收款的合同/发票等单据、某一个年度的审计报告Auditreport等等。

  而最紧要的问题是,为了防止账户的持有人成心拖延或许不重视,银行会规则回复的时限。一些老板们对银行的查询函件不行重视,认为不回复也没联系,但现已发生的现实状况是,假如不在规则时间前,把要求的材料提交银行,银行会封闭账户。

  所以,多留心网银账户里的告诉、账户挂号的电子邮箱以及银行的纸质函件,假如有类似未查阅和未处理的告诉或函件,必定要及时查看和处理。

香港银行开户被强制关闭的四大原因

  第三,灵敏区域,秒关!

  现在,香港银行关于灵敏或高危区域的交易,简直是闻风丧胆、望风而逃。

  在此有客户问:香港公司的银行账户突然被银行封闭了,有什么办法能够拯救?客户公司内部查询之后才发现,原来是有一个外贸业务员,不小心收了一个俄罗斯客户的款。成果,银行账户被秒关了!

  这并不是香港银行太过“矫情”,而是来自灵敏或高危区域的人和钱,在更大的机率和违法违法安排和行为扯止联系,恐怖安排、逃税等。

  一家银行一旦涉嫌搬运可疑资金,在国际上会成为众矢之的,不光会影响生意,还会被重重罚款,超过几十亿的罚单层出不穷,银行早有前车之鉴:

  2012年12月,汇丰银行(HSBC)因与伊朗、缅甸、古巴、利比亚、苏丹等国家有资金来往,违法美国相关法令,被罚款19.2亿美元。

  2014年5月,瑞士信贷银行(CreditSuisse)被指控帮助美国人避税,被罚款25亿美元。

  2014年7月,法国巴黎银行(BNPP)被指控为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家,搬运了数十亿美元的资金,被罚款89亿美元。

  2019年2月,瑞银集团(UBS)被法国指控不合法招揽客户和洗钱,被处以45亿欧元罚款。

  对香港区域的银行而言,被国际安排制裁、战乱国家、高涉税危险的离岸注册地,都或许是灵敏或高危区域。为了保护好自己的香港银行账户,必定要防止与这些当地有资金来往,包含但不限于:

  联合国制裁UN Sanctions:伊朗、北朝鲜、利比亚等

  欧盟制裁EU Sanctions:阿富汗、白俄罗斯、缅甸等

  美国OFAC制裁:波黑、古巴、俄罗斯等

  不合作NCCT区域:也门、叙利亚、埃塞俄比亚等

  离岸金融中心:巴哈马、马恩岛、泽西岛等

  受约束/高危险区域:安哥拉、埃及、哥伦比亚等

  深圳金兔国际商务有限公司

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  第四:涉黑嫌疑,冻住起来!

  香港区域严厉冲击与洗钱等违法行为有关的金融交易,现已进入白热化阶段。

  2019年6月,香港财政司司长陈茂波表示:“多年来特区政府一向致力于建立一套符合国际标准的冲击洗钱准则,香港本月中(6月)经过财政举动特别组FATF的相互评估,成为亚太区域榜首个经过审阅的区域,证明香港冲击洗钱准则强而有效。”

  在经过了为期18个月的互相评估和专家审阅后,现在全世界经过审阅的只有5个区域,而香港就是其中之一。经过这项审阅标明,香港的冲击洗钱准则强而有效,在危险评估、执法、没收违法得益、反恐融资,以及国际合作等方面都获得显著的成效。

  从前,过去一度众多的“地下钱庄”给我国生意人带来巨大便当,但同时也沧为金融违法、欺诈、贪污腐败、恐怖活动等的“洗钱东西”和“帮凶”。

  在香港一波接一波的检查和查询的“围攻”中,这些钱庄的上游下游,原形毕露,大批涉案账户被爆光、被查询。不久前,有个别公司的香港银行账户被冻住。

  被冻住的原因,或许是因为资金来源、交易等涉案问题,有必要协助查询。相比被强制封闭,被冻住或许更倒霉。因为在冻住期间,账户无法运用,账户里的钱也拿不出来,直至查询结束,确认没有违法嫌疑。或许,这个被冻住的账户和运用人并没有什么问题,仅仅一不小心借给他人用了一下。可是,关于来历不明、去向不清的钱,造成的后果却不是“走一走账”这么简单。

  以上小编介绍“香港银行开户被强制关闭的四大原因”,你了解了吗,小编建议大家要尽量避免这些问题。祝大家生意兴隆。

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